Oficial de cumplimiento
Aquel ejecutivo principal que debe velar por el fiel cumplimiento de la Ley del Mercado de Valores, de la prevención de la ejecución de las actividades prohibidas descritas en este Decreto Ley y de las leyes que se expidan con el objeto de prevenir el blanqueo de capitales y del financiamiento del terrorismo, en la […]
Oferta de compra
Declaración, propuesta o manifestación que se haga con el objeto de adquirir valores contra el pago de una contraprestación, así como toda solicitud dirigida a inducir a una persona a hacer una oferta de venta contra el pago de una contraprestación.
Oferta
Declaración, propuesta o manifestación que se haga con el objeto de vender, traspasar o enajenar valores contra el pago de una contraprestación, así como toda solicitud dirigida a inducir a una persona a hacer una oferta de compra de valores contra el pago de una contraprestación. Dicha expresión no incluye negociaciones preliminares entre un emisor […]
Oferente
Persona que realice una o más de las siguientes actividades: 1. Ofrezca o venda valores de un emisor en representación de dicho emisor o de una persona afiliada a este, como parte de una oferta sujeta a los requisitos de registro establecidos en el Título VI. 2. Compre o adquiera de un emisor o de […]
Normas de contabilidad
Las que adopte la Superintendencia como regla general que deben seguir los bancos en su contabilidad.
Negocio de banca
Principalmente, la captación de recursos del público o de instituciones financieras, por medio de la aceptación de dinero en depósito o por cualquier otro medio que señale la Superintendencia o los usos bancarios, y la utilización de tales recursos por cuenta y riesgo del banco, para otorgar préstamos, realizar inversiones o cualquier otra operación definida […]
Mercado extrabursátil (over the counter):
Mercado para la compraventa de títulos valores o derivados que no se cotizan en las bolsas organizadas. Miembro de organización autorregulada: Participante en una central de valores, en una entidad de contraparte central y todo puesto de bolsa de una bolsa de valores.
Medios o canales electrónicos
Dispositivo tecnológico de acceso, medios de transporte de datos, sistemas de almacenamiento o cualquier otra tecnología actual y futura, que sea empleada para consultar, ingresar, transportar, proteger, procesar y/o almacenar datos de clientes y sus transacciones bancarias.
Metas de ahorro
Son las cantidades de dinero necesarias para lograr un objetivo personal, familiar o para el negocio, por ejemplo, comprar maquinaria o muebles para tu local, mejorar tu vivienda o comprar un terreno.
Liquidación
El procedimiento por el cual se extinguen las obligaciones pendientes de los saldos acreedores netos y deudores netos resultantes de la compensación, como consecuencia de: a. El pago de dinero efectuado mediante transferencias de fondos depositados en cuentas abiertas en el Banco Nacional de Panamá o entidades bancarias nacionales o extranjeras de jurisdicciones extranjeras reconocidas. […]